お金の話

投資資産・マイポートフォリオ公開 2021年7月の運用状況

こんにちは♪スマイルズです♪

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今回は私の資産公開記事です。

自分でも現在の資産を大雑把に把握しているため確認の意味も含め年2回のボーナス期に合わせて資産の足跡になるように資産公開記事を書いていきたいと思います。

なぜボーナス期かというと私が自分で決めた投資ルールはボーナスが出た際にのみ投資作業を行う事にしたからです。

基本的にボーナス期以外は資産状況を確認しないようにしています。

スマイルズ
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なので私の場合は7月と12月の年間2回になりますね♪

 

なぜこの2回にしたかというと極力投資と関わりたくないからです。

詳しくはこちらをご覧ください♪

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コロナで売り上げが落ちていますが7月10日に会社から無事にボーナスを頂けたので久しぶりに証券会社にログインして株を購入しました。

スマイルズ
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サラリーマンありがたやぁ~

 

仕事について愚痴る方もいますがただ言われた仕事をするだけで安定して給料をもらえるなんて私は最高の仕事だと思います。

スマイルズ
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では早速現在の資産を見ていきましょう♪

 

現在の資産額

現在の資産状況はこんな感じでした!

今回のボーナスで資産が2000万に到達しました♪

スマイルズ
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とりあえず国に貯めなさいと言われているノルマは達成したっぽいですw

 

やったぜ♪
ニコちゃん
ニコちゃん

 

ちなみに私には生活防衛資金は無いです。

ニコちゃん
ニコちゃん
なんかあったらどうすんのさ?

 

スマイルズ
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いちおう20万ぐらいなら、、、(震え声)

 

生活費で引き落とされる現金以外はすべて投資に回しています。

なので基本現金は保有していません。

スマイルズ
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何か問題があれば嫁に土下座して助けてもらう作戦ですwww

 

投資への向き合い方

現在子供を保育園に通わせながら夫婦で共働きしています。

基本的にお互いに稼いだお金はお互いに自由に使うルールでやっています。

なので私は嫁がいくら稼いでいるのか、いくら貯金があるのかも全く知りません。

嫁もお金に全く興味がないので投資や生活等にかかるお金の管理は私がやっています。

そんな私も特別お金が好きなわけじゃありません。

お金への執着も特にないです。

まぁ無駄なことをするのが嫌いなんでお金も効率よく使えたらと思っているぐらいです。

むしろ私は浪費家だし欲しいものがあると我慢することが出来ません。

ただウシジマ君が言うように

お金が全てでは無いが全てにお金は必要だ。』

と思っているので無難に生きていくためにはお金が必要ですよね。

お金をそれなりに持っていれば余裕に繋がると思いますしお金があれば大体のことは笑っていられると思います。

とりあえず多少のお金はあるのであまり窮屈に考えすぎず適当に進んでいきたいと思います。

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理想のアセットアロケーション

私は株式90%、ゴールド10%の比率で資産を維持したいと考えています。

『出口戦略』の考え方 暴落に負けない株とゴールドでの資産運用こんにちは♪スマイルズです♪ 応援よろしくお願いします♪ にほんブログ村 今回は出口戦略について書いていきたいと思いま...

現在1,900万ぐらいが投資資産になります。

でその中でゴールドの保有金額がこちらです。

150万ぐらいですね。

なんで現在はゴールドが8%ぐらいの保有割合になります。

スマイルズ
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10%には微妙に足らないw

 

目標値になるように下半期でリバランスしていきたいと思います。

 

現在のマイポートフォリオ

今話したアセットの中身になります。

  • 楽天VTI
  • 楽天VWO
  • 楽天VT
  • オリックス
  • 純金上場信託(金の果実)
  • GLDM

現在この6つの商品を保有しています。

 

楽天VTI

株資産の95%がこの銘柄

特定口座・積立NISA・ジュニアNISA・iDeCoでの保有になります。

もはや説明いりませんね!

みんな大好きアメリカ株インデックスです♪

現在も絶好調で株価を更新しているみたいですね♪

仮に覇権国から転落したとしても今の世界的な経済優位が失われることは私が死ぬまでには無いと思っています。

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楽天VWO

株資産の5%程度がこの銘柄

特定口座のみでの保有になります。

こちらは新興国インデックスになります。

保有した理由は私が中国大好きなので中国株で6割を占めているこのインデックスに投資をしました。

本当に中国だけって銘柄もあるんですが投資信託にはいいのがありませんでした。

なので消去法でVWOを買った感じになります。

今後の世界覇権争いはアメリカか中国でしかないと思っています。

なんで私にはその他の地域に投資する意味は見出せません。

VWOをすべて売りました。

理由はこちらです。

中国の投資先を考える 『CXSE』の特徴と購入した理由こんにちは♪スマイルズです♪ 応援よろしくお願いします♪ にほんブログ村 今回は中国への投資をどこにすべきかと言う記事...
スマイルズ
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ただ私が死ぬまでにトップに立てるかはなんとも言えないので完全にお楽しみ枠です♪

 

 

楽天VT

株資産の8%程度がこの銘柄

積立NISAでの保有になります。

全世界インデックスですね。

スマイルズ
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何も考えもせず世界全部を買っとけば安心だし分散されてていいよな♪

 

ぐらいの気持ちで買いました。

ですがVTについてよく考えたら保有している意味がないと思ったので現在積立中止しました。

二度と買うことは無いと思いますが積立NISAで買ってしまっているので2年間の非課税枠がもったいないので売らずに保有は続けます。

 

オリックス

株資産の3%程度がこの銘柄

特定口座とジュニアNISAで保有になります。

完全にカタログ目当てで家族3人で100株ずつの計300株保有しています。

スマイルズ
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会社の名前をカタログに変更してもみんな納得すると思いますw

 

とにかくに家庭円満の為に出来る限り長くカタログを送り続けてくれることをお願います。

ニコちゃん
ニコちゃん
何その保有理由www

 

金の果実・GOLDM

ゴールドになります。

2つの銘柄で全資産の8%程度になります。

特定口座で保有になります。

金のETFですね。

20年後には株と同等の株50%・ゴールド50%まで保有割合を高めたいと考えています。

最近ゴールドの投資を始めましたが調べれば調べるほどゴールドが好きになっていきます。

金投資 私が金を買い始めた理由 応援よろしくお願いします♪ にほんブログ村 今回のテーマはゴールド!!! 金ですね! 現...
スマイルズ
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長い投資の間に考え方も変わると思いますが比率を変えてもゴールドを保有することはやめないと思っています♪

 

今年の予定

現在の投資状況です。

毎月の積立

毎月139,000円の投資を行っています。

内訳

特定口座 楽天VTI・CXSE・ゴールド どれかに50,000円

積立NISA 楽天VTI*2名義 66,000円

ideco  楽天VTI 23,000円

ボーナス期の投資

2回で3,000,000万程度の投資を行っています。

内訳

ジュニアNISA 楽天VTI 800,000円

特定口座 楽天VTI・CXSE・ゴールド どれかに2,200,000円

トータルで年間4,600,000円程度の投資を行っています。

まぁボーナスは今後どうなるか分からないので出続ける限り投資に回そうと思っています。

なるべく早くボーナスが出なくても問題ない体制を整えたいもんです。

特定口座の楽天VTI・楽天VWO・ゴールドへの投資は必ずこれに投資っていうのは決めておらず下のグラフの配分になるように適当にリバランスしながら投資を行っています。

※クリックすると拡大されます。

とりあえず50歳ぐらいまで毎年こんな感じのバランスで保有できるように調整していきたいと思っています。

なので今年は楽天VTIが上がりまくっているのでそこに投資は行わずに楽天VWOとゴールドを中心に購入していきます。

 

2017年7月 運用状況まとめ

かなりの株高なんで全くあてにならないですけど資産が2000万円到達したのが嬉しいです♪

どちらにしても航路はブレずに進めているでしょう♪

特に無理して何かを我慢しているわけでも無いし家族3人ともやりたいことはやれているので引き続きこんな調子で行ければいいかなと。

投資との向き合い方でも述べたように仮に投資せず貯金だけしたとしても目標金額には余裕で到達できると思っています。

なのでお金を増やすことより何か楽しみを見つけられたらなぁって思いの方が強いです♪

家族が何かやりたいことが見つかった時に今貯めているお金が使えれば最高ですね♪

スマイルズ
スマイルズ
今回の記事はあからさまな自分語りでしたwすみませんwww

 

スマイルズ
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さぁ下半期も頑張ろ~♪

 

皆さんの暮らしが少しでも豊かになりますように♪

スマイルズでした♪

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